În contextul creșterii gradului de utilizare a serviciilor bancare online și al dezvoltării permanente a tehnologiei, infracționalitatea comisă prin intermediul sistemelor informatice reprezintă o provocare importantă pentru structurile de aplicare a legii.
De la începutul anului 2026 până în prezent, polițiștii din cadrul Inspectoratului de Poliție Județean Galați au desfășurat activități de prevenire, investigare și combatere a infracțiunilor informatice, precum și a faptelor de înșelăciune comise prin utilizarea tehnologiei și a mijloacelor de comunicare electronică.
Conform datelor statistice pe linia criminalității informatice, de la începutul anului până la data de 31 august 2026, la nivelul Inspectoratului de Poliție Județean Galați au fost instrumentate 2.506 de dosare penale care au ca obiect criminalitatea informatică. Dintre acestea au fost soluționate 206 dosare penale, rămânând în lucru la finalul celor opt luni, 2.236 de dosare penale.
Modurile de operare și metodele folosite de infractori sunt diversificate și se adaptează odată cu evoluția tehnologiei și a mediului socio-politic.
În acest sens se evidențiază faptul că infractorii folosesc din ce în ce mai mult ingineria socială, exploatând încrederea victimelor și prezentându-se drept reprezentanți ai unor instituții sau companii cunoscute.
Un mod de operare întâlnit în cauzele instrumentate la nivelul județuluiGalați este cel în care autorii se prezintă drept reprezentanți ai unor instituții bancare, ai organelor judiciare sau ai Agenției Naționale de Administrare Fiscală –ANAF.
În cazul în care victima este o persoană fizică, autorii pot susține că aceasta ar avea de restituit sau de încasat anumite sume, că există o problemă privind un credit ori că fondurile sale sunt în pericol. În cazul persoanelor juridice, autorii pot pretinde că reprezintă ANAF și pot afirma că societatea are de primit o sumă de bani, după care victima este direcționată către un presupus reprezentant al unei instituții bancare.
Scopul este determinarea victimei să efectueze anumite operațiuni bancare sau să comunice date de autentificare, coduri de securitate ori alte informații care permit autorilor să obțină controlul asupra conturilor.
Din analiza realizată la nivelul Inspectoratului de Poliție Județean Galați a reieșit că, în unele cauze, persoanele vătămate au fost convinse să efectueze personal transferuri importante din conturile societăților către alte conturi bancare controlate de autori, fondurile fiind ulterior transferate succesiv, inclusiv către conturi din afara țării sau în portofele de monedă virtuală.
Un caz recent cercetat de polițiștii Serviciului de Investigații Criminale ilustrează modul în care sunt combinate tehnicile de manipulare psihologică cu accesarea serviciilor de internet banking. Administratorul unei societăți a fost contactat telefonic de persoane necunoscute care s-au prezentat drept reprezentanți ANAF.
Acestuia i s-a comunicat că urmează să primească o sumă de bani din partea instituției financiare și că, pentru realizarea operațiunii, va fi asistat de un reprezentant al băncii. Ulterior, o altă persoană s-a prezentat drept funcționar bancar și i-a indicat victimei să urmeze anumite instrucțiuni. În timpul convorbirii, victima a primit pe telefon un mesaj SMS transmis de bancă, care conținea un cod necesar activării aplicației de mobile banking pe un alt dispozitiv.
Fără să realizeze că acel cod putea permite accesul la serviciul bancar, victima l-a comunicat interlocutorului, ceea ce le-a permis infractorilor să golească conturile bancare fără restricții.
Intervenția rapidă a unității bancare și sesizarea organelor de poliție în cel mai scurt timp au permis inițierea procedurilor de blocare și recuperare a unei părți importante din prejudiciul cauzat.
Cazul este reprezentativ pentru o categorie de fraude în care autorii nu încearcă neapărat să pătrundă prin metode tehnice sofisticate în dispozitivul victimei, ci urmăresc să obțină, prin manipulare, datele care le permit accesul la serviciile bancare.
Un alt exemplu de faptă de natură penală soluționat de polițiști în acest domeniu este contractarea unei linii de credit în mediul on-line prin folosirea fără drept a unui act de identitate al altei persoane, acesteia imputându-i-se valoarea creditului și dobânzile aferente.
Investigațiile efectuate au dus la identificarea autorului, față de el luându-se măsurile preventive direct proporționale cu gravitatea faptei, recuperându-se totodată și prejudiciul cauzat.
Concluzia este că un document de identitate ajuns în mâinile nepotrivite ar putea fi folosit pentru comiterea unor fraude cu consecințe serioase. Protejarea datelor personale poate preveni astfel de fapte.
De asemenea, au fost soluționate și există numeroase dosare penale în lucru cu privire la situația pierderii sau furtului unui card bancar, însușit și folosit fără drept pentru efectuarea unor plăți la comercianți fizici sau în mediul on-line.
Atragem atenția că este de evitat notarea codului PIN pe un înscris și păstrarea acestuia lângă instrumentul de plată, întrucât acesta ar permite infractorilor sustragerea unor sume mai mari de bani din cont. Dacă realizați că sunt efectuate tranzacții cu un card pierdut sau furat, procedați imediat la blocarea lui prin intermediul aplicației mobile dedicate sau telefonic prin serviciul clienți ai unității bancare.
În astfel de cauze, timpul este esențial.
De la începutul anului 2026 până în prezent, prin reacția operativă a polițiștilor și colaborarea cu unitățile bancare, au fost blocate sume importante în conturile colectoare, în valoare de peste 270.000 lei.
De asemenea, prin consilierea promptă a victimelor, s-a reușit împiedicarea transferării unei alte sume de 90.000 de lei către autori.
Atragem atenția că infractorii pot utiliza numere de telefon sau elemente de identificare care creează impresia că apelul provine de la o instituție legitimă.
Tehnica de tip „spoofing” poate fi utilizată pentru ca autorii să se prezinte drept reprezentanți ai unor bănci sau autorități.
În anul 2026, siguranța în mediul digital reprezintă una dintre prioritățile Poliției Române în plan preventiv. Având în vedere dinamica și caracteristicile infracțiunilor de gen înregistrate, polițiștii gălățeni desfășoară, pe parcursul întregului an, activități de informare și prevenire în următoarele programe, proiecte și campanii:
- Programul de prevenire a criminalității informatice SIGURANȚA
ONLINE, care are ca scop dezvoltarea capacității de conștientizare și prevenire a riscurilor asociate utilizării internetului și dezvoltarea cunoștințelor și abilităților necesare pentru utilizarea responsabilă și în siguranță a mediului online, în rândul comunității. În cadrul acestui proiect, la nivel național a fost dezvoltat site-ul www.sigurantaonline.ro , un instrument actualizat și util în demersurile de informare pentru toate categoriile de beneficiari.
- Proiectul de creștere a siguranței minorilor în era digitală “Setează siguranța copilului tău!”, scopul acestuia fiind promovarea unei culturi a siguranței digitale în rândul familiilor cu copii, prin înțelegerea și schimbarea percepției asupra rolului instrumentelor tehnice de protecție (în special programele de control parental).
- Campania pentru protecția drepturilor de proprietate intelectuală ”Fără copy-paste”, al cărei scop constă în prevenirea încălcării dreptului de proprietate intelectuală prin intensificarea cooperării intra și interinstituționale în domeniul comerțului inclusiv online, a contrafacerilor și a comercializării ilegale de produse alimentare, băuturi și medicamente.
În acest context, de la începutul anului, au fost desfășurate aproximativ 150 de activități preventive, la care au participat peste 4.500 de persoane cărora le-au fost împărtășite informații necesare pentru siguranța financiară și digitală.
Pentru siguranța dumneavoastră, vă recomandăm următoarele:
– Nu transmiteți prin telefon coduri din SMS, parole, PIN-uri sau datele
cardului!
Faptul că persoana care solicită aceste date se prezintă drept reprezentant al unei instituții financiare sau chiar al Poliției nu constituie o garanție a identității sale.
Instituțiile oficiale nu solicită astfel de informații confidențiale prin telefon.
– Dacă primiți un apel suspect, închideți conversația și contactați instituția folosind numărul oficial, identificat independent – de exemplu, de pe site-ul instituției sau de pe cardul bancar!
Nu utilizați pentru verificare numărul de telefon comunicat de persoana care v-a apelat.
Vă recomandăm verificarea autenticității apelurilor printr-un canal separat și oficial.
– Nu transferați bani către așa-numite „conturi sigure”, „conturi de verificare” sau alte conturi indicate telefonic de persoane care pretind că vă protejează banii!
– Nu instalați aplicații pe telefon și nu acordați acces la SMS-uri, contacte, ecran sau aplicații bancare la solicitarea telefonică a unei persoane a cărei identitate nu a fost verificată! – Activați notificările pentru tranzacțiile efectuate și verificați periodic soldul și istoricul conturilor!
Astfel, o operațiune neautorizată poate fi observată într-un interval cât mai scurt.
Folosiți parole puternice și unice pentru conturile importante și activați autentificarea în doi pași acolo unde este disponibilă.
– Nu deschideți linkuri primite prin SMS, e-mail sau aplicații de mesagerie atunci când mesajul este neașteptat sau solicită introducerea unor date confidențiale!
– Reprezentanții societăților comerciale trebuie să stabilească proceduri interne pentru operațiunile bancare, în special pentru transferurile cu valoare ridicată!
– În cazul unei tranzacții neautorizate sau al furnizării accidentale a unor date confidențiale:
Contactați imediat banca și solicitați blocarea accesului/instrumentelor de plată și verificarea posibilității de recuperare a sumelor;
Păstrați mesajele SMS, e-mailurile, numerele de telefon, conversațiile, capturile de ecran și documentele privind tranzacțiile;
Nu ștergeți datele care ar putea constitui probe.
Raportați incidentul și către Directoratul Național de Securitate Cibernetică, prin canalele oficiale indicate de acesta.
